Op korte termijn is meestal duidelijk of inkomsten en uitgaven in balans zijn. Voor de langere termijn zijn de rekensommen ingewikkelder. Hoeveel geld heeft u na uw pensionering tot uw beschikking? Wat heeft u dan te besteden en moet u afdragen?
Als u ervan verzekerd wilt zijn dat u nu de juiste keuzes maakt en voorzieningen treft, doet u er goed aan om een fiscalist in te schakelen. Wij kunnen voor u een langtermijnplanning maken, u adviseren over keuzes en risico’s uitsluiten.

Fiscale planning

Er kunnen diverse aanleidingen zijn om een fiscaal plan op te stellen of te laten wijzigen. Vaak is dat een levensgebeurtenis, zoals een verandering van baan, de start van een eigen bedrijf, de aankoop van een woning, trouwen, de geboorte van een kind, echtscheiding of een erfenis. Maar u kunt hiertoe ook besluiten omdat u uw nabestaanden financieel goed verzorgd achter wilt laten. Of bijvoorbeeld omdat u overweegt een sabbatical op te nemen, of eerder te stoppen met werken.

Vermogenscoördinatie
Als u een vermogen heeft opgebouwd, merkt u dat dit ook verplichtingen en verantwoordelijkheden met zich meebrengt. Vermogen moet immers goed worden beheerd om het in stand te kunnen houden of verder te laten groeien. Vermogenscoördinatie vereist dat u regelmatig contact houdt met verschillende adviseurs, zoals een accountant, fiscalist, vastgoedadviseur, vermogensbeheerder, bank, pensioenadviseur en notaris. Als u nog werkt, heeft u daar vaak geen tijd voor. Als u al gestopt bent met werken, wilt u zich wellicht richten op andere zaken en heeft u daar geen zin meer in. Wij kunnen u wat dat betreft ontzorgen, door de werkzaamheden van u over te nemen en u hierin te adviseren.

Rentmeester
Team Vervoort kan voor u als rentmeester optreden. Wij nemen de coördinatie van de adviesstromen van u over en behartigen uw financiële belangen. Met als voordeel dat u slechts te maken heeft met één aanspreekpunt. U kunt zich dus weer volledig richten op de zaken die u echt interesseren. Vanzelfsprekend doen wij dit in overleg met u en waar nodig en gewenst adviseren wij u over de te volgen koers. Dit geeft u rust in uw privéleven en de zekerheid dat uw financiële zaken goed geregeld zijn.

Familiebankieren
Het is van alle tijden dat ouders kinderen geld lenen of borg staan om bijvoorbeeld een huis te financieren. Financieel kan dit voor alle partijen voordelig zijn. Fiscaal kunnen wij voor uw situatie de mogelijkheden in beeld brengen en bovendien de documenten opstellen om dit goed te regelen.

Vragen die wij voor
u over fiscale planning
kunnen beantwoorden

• Hoe ziet mijn financiële situatie er op dit moment uit?
• Hoe kan ik financieel mijn wensen realiseren?
• Wat is mijn pensioenvoorziening/-situatie?
• Hoe ziet mijn toekomstige financiële situatie er uit?
• Wat zijn de gevolgen voor mijn testament?
• Heb ik een schenkingsplan nodig?
• Is het zinvol om mijn kinderen geld te lenen?